2月27日：從上年下半年以來，省不少農夫在沒有向銀行借貸的場合下，卻先后接到中國銀行省分行和中國工商銀行省分行的催還借貸告訴書，總額達2024多萬元之巨。初步查訪表明，這是詐騙團伙與銀行內外串通，精心組織計劃的金融詐騙案。
偏僻村民屢現銀行巨額還款告訴單
2024年6月份，我家突兀接收中國銀行省分行的催款告訴書。偏遠的海口市秀英區東山鎮玉下村覃明信對說，同時老人從破舊的住宅里找出催款告訴書，上面寫著：借貸人覃祿平，用途是個人汽車消費借貸，借貸銀行是中國銀行省分行消費借貸中央，現在他已經拖欠本金、利息和罰息達73944．85元，另外剩余正常借貸本金428320．30元。覃明信是受害人覃祿平的父親。同時接收催款告訴單的還有吳奇旗等7人。
事實上，覃祿平與吳奇旗等7人基本無知道自己在中國銀行分行進行了汽車借貸，而中行分行又的確有這7人簽名以及按手印解決的汽車借貸合同。
2024年底，林秀云、覃錄彬等4位玉下村住民，同樣接到催促交納借貸的告訴單，不過這回的催款單來自中國工商銀行分行。工行省分行的工作人員還親身來到玉下村，要求這四個農夫必要在《個人消費借貸還款敦促函》上簽字，每個人的借貸還款敦促函的逾期本金一欄中均寫著420240元，這四個農夫共欠借貸本金達168萬元。
林秀云等人對自己購車借貸一事也同樣是渾然無知。
沒有借貸，卻又接收銀行催款告訴單，這究竟是怎麼回事？據吳奇旗與林秀云等人回憶，他們都曾被人帶到海口去領100-200元的未婚津貼，那時他們都有簽字、按手印。而正是為了去領那所謂的未婚津貼，領來銀行巨額還款告訴單。
2024年12月了解到，共有47名農夫先后接到中國銀行和在線 老虎機中國工商銀行的汽車借貸的催款單，涉及金額到達2200多萬元，這是福來雅公司法人典型、總經理佟艷秋以多名虛假購車人名義向銀行騙貸。
內外分工明確，輕松搞定銀行內部
了解到，福來雅公司法人典型、總經理佟艷秋2024年，與老婆黃金虛假注冊成立了福來雅汽車銷售有限公司，佟艷秋任公司法人典型兼總經理。2024年1月30日，該公司又增加虛假注冊資金400萬元，佟艷秋、黃金夫妻占公司股份50%，潘家雄占50%。
2024年9月，該公司與9個要買入旅游大客車的客戶差別簽訂了購車合同。在9個購車客戶沒有交付購老虎機最佳玩法車首付款的場合下，該公司向銀行出具虛假的首付款證明，并以9個購車人名義向中國銀行省分行申請個人汽車消費借貸。由潘家雄擔當疏通銀行個人消費信貸部信貸員。銀行信貸員對該公司提供的借貸材料沒有嚴格審核，對借貸人、保證人（福來雅公司）以及擔保人的真實性和如約才幹沒有進行貸前查訪，也沒有依照銀行方面制定的先抵押后借貸的程序，就直接給福來雅公司解決了借貸手續，并將借貸274萬元直接劃撥到福來雅公司賬戶上。
2024年12月至2024年6月，佟艷秋和潘家雄合伙謀害進一步詐騙銀行借貸。由佟艷秋擔當找虛假借貸人員，潘家雄擔當搞定銀行內部借貸。潘家雄說：沒有我搞不定的事，銀行的人我熟得很，只要讓他們嘗到甜頭，應該容易得很。
佟艷秋指使鄭大標、林煥松等人差別到海口市秀英區、定安縣去找農夫作為騙貸的對象。他們見這角子老虎機勝率公式些農夫生活極其貧乏，就誘騙他們說，農村未婚年輕憑地位證和戶口本，可以到海口簽訂合同領取未婚年輕津貼費老虎機優惠下載200元。
受騙人吳奇旗說那時我們被帶到海口后，先去中國銀行開了戶，然后又去了海口市公證處。兩個女的款待我們，叫我們在指定的場所簽字。我們都不怎麼識字，也無知道那個單子做什麼用的，就按他們的要求去簽名按手印。果然都領到200元，那時大家還挺開心。
見騙取銀行借貸如此容易，鄭大標、鄭大才在2024年12月和2024年6月，先后引領29個不明本相的農夫到中行省分行在借貸合同上簽名按指印；2024年12月, 佟艷秋、潘家雄通過鄭大標又找來4個農夫，在提供虛假證明材料及借貸人的場合下，又向銀行申請個人汽車消費借貸420萬元；2024年12月29日，佟艷秋、潘家雄以同樣的手段再次騙取中國銀行省分行借貸1875萬元。
從2024年9月到2024年12月，佟艷秋、潘家雄用提供的虛假材料先后5次向銀行申請個人汽車消費借貸總額達2277萬元。
銀行風險內控不容懈怠
犯法嫌疑人先后5次以同樣手段從銀行騙貸，其關鍵之處就在于能搞定銀行信貸員。
從2024年開始。我國國有商務銀行開始股份制改建，減少呆壞賬減低銀行風險是銀行股改的重點之一。而加強公司內部治理是股改的重老虎機體驗金發放點內容。在股改時期，各家銀行以及銀監會抖出臺和規定了眾多完善風險內控的規章制度，大大提高了銀行風險內控機制程度。工商銀行，中國銀行兩家銀行同時被騙貸，說明銀行風險內控機制有待進一步完善。
